Fidelis Investimentos
Visão Geral
Assessoria financeira personalizada para quem busca crescimento patrimonial com estratégia, segurança e visão de longo prazo.
Oferecemos soluções em renda fixa, fundos, ações, previdência privada e planejamento sucessório, sempre com recomendações alinhadas ao seu perfil e objetivos financeiros.
O Que Está Incluído
- ✦Planejamento financeiro personalizado com definição de metas de curto, médio e longo prazo
- ✦Análise e recomendação de produtos de renda fixa: CDB, LCI, LCA, Tesouro Direto, debêntures e CRI/CRA
- ✦Orientação em renda variável: ações, ETFs, fundos imobiliários (FIIs) e BDRs para diversificação de carteira
- ✦Seleção criteriosa de fundos de investimento multimercado, de crédito privado e cambiais
- ✦Avaliação de perfil de investidor (suitability) para adequação de risco e retorno
- ✦Acompanhamento periódico da carteira com relatórios de performance e rebalanceamento estratégico
- ✦Consultoria em planejamento tributário de investimentos para otimização de impostos sobre rendimentos
Benefícios
- ✓Decisões de investimento embasadas em análise profissional, eliminando vieses emocionais e armadilhas do mercado
- ✓Diversificação inteligente da carteira conforme seu perfil de risco — conservador, moderado ou arrojado
- ✓Otimização tributária que pode aumentar significativamente o retorno líquido dos seus investimentos ao longo do tempo
- ✓Acompanhamento contínuo com ajustes estratégicos conforme mudanças no cenário econômico e nos seus objetivos pessoais
- ✓Acesso a produtos e oportunidades de investimento que não estão disponíveis para o investidor comum no varejo bancário
Perguntas Frequentes
Qual o valor mínimo para começar a investir com a Fidelis Seguros?
Não existe um valor mínimo obrigatório para iniciar nossa consultoria. Existem excelentes opções de investimento a partir de R$ 30 (como o Tesouro Direto) e CDBs a partir de R$ 1.000. O mais importante é começar com disciplina e constância. Nossa equipe elabora um plano adequado ao seu momento financeiro, independentemente do valor disponível, e ajusta as recomendações conforme seu patrimônio cresce.
Como funciona a definição do meu perfil de investidor?
Realizamos uma análise de suitability completa, avaliando sua tolerância a riscos, horizonte de investimento, conhecimento do mercado financeiro, objetivos e necessidade de liquidez. Com base nessa avaliação, classificamos seu perfil como conservador, moderado ou arrojado e construímos uma carteira alinhada. O perfil é revisado periodicamente, pois pode mudar conforme sua experiência e fase de vida.
Qual a liquidez dos investimentos recomendados?
A liquidez varia conforme o produto. O Tesouro Selic e CDBs de liquidez diária permitem resgate a qualquer momento. LCI e LCA geralmente têm carência de 90 dias a 12 meses. Fundos imobiliários podem ser vendidos no mercado, mas com variação de preço. Nossa estratégia sempre mantém uma reserva de emergência em ativos de alta liquidez e aloca o restante conforme seus prazos e objetivos.
Como funciona a tributação dos investimentos?
A tributação varia por tipo de ativo. Renda fixa segue a tabela regressiva de IR (de 22,5% a 15% conforme o prazo). LCI, LCA e debêntures incentivadas são isentas de IR para pessoa física. Ações têm isenção para vendas até R$ 20 mil/mês e alíquota de 15% sobre o lucro acima desse limite. Fundos imobiliários distribuem rendimentos isentos de IR para pessoa física. Nossa consultoria considera o impacto tributário em todas as recomendações.
Por que diversificar a carteira é tão importante?
A diversificação é o princípio fundamental da gestão de risco. Ao distribuir seus recursos entre diferentes classes de ativos (renda fixa, ações, fundos imobiliários, ativos internacionais), setores e prazos, você reduz o impacto negativo que a queda de um ativo específico teria sobre todo o seu patrimônio. Uma carteira bem diversificada tende a ter retornos mais consistentes e menor volatilidade ao longo do tempo. Nossa consultoria estrutura essa diversificação de forma personalizada.
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